Bilan patrimonial : quelle stratégie pour votre situation ?
Comparez 4 stratégies de transmission en 2 minutes. Calculs officiels 2026, analyse IA personnalisée, aucune donnée conservée.
Votre profil
Votre patrimoine
Versements effectués avant vos 70 ans (abattement 152 500 EUR/bénéficiaire). Indiquez uniquement vos contrats personnels, pas ceux de votre conjoint.
Donations déjà faites
Montant total donné à chaque enfant par les deux parents sur les 15 dernières années
Résultat immédiat. Aucune donnée personnelle collectée.
Estimation indicative - non contractuelle (voir les hypothèses)
Ce bilan utilise les barèmes fiscaux 2026 (articles 777, 779, 669, 990 I et 757 B du CGI). Hypothèses simplificatrices : communauté réduite aux acquêts (50/50), même âge pour les deux conjoints, option du conjoint survivant non modélisée (le calcul suppose que la part successorale revient intégralement aux enfants, sans prise en compte du 1/4 en PP ou de l'usufruit - art. 757 CC).
Pour les couples, les droits estimés et économies portent sur le premier décès uniquement - les donations anticipées réduisent également la fiscalité au second décès (non modélisé, y compris l'assurance-vie du conjoint survivant).
Non pris en compte : biens professionnels (Dutreil), abattement handicap, régimes matrimoniaux spécifiques (séparation de biens, PACS). Les frais de notaire sur les donations immobilières sont estimés (émoluments HT + TVA 20 % + TPF + CSI).
L'analyse IA ne constitue pas un conseil fiscal. Pour une stratégie adaptée à votre situation, consultez un notaire ou un conseiller en gestion de patrimoine.
Envie d'aller plus loin ?
Un conseiller en gestion de patrimoine peut affiner ces résultats avec votre situation complète : régime matrimonial, biens professionnels, projets de vie.